Theo kết quả điều tra ban đầu, vào năm 2017, Trần Xuân Kiên thuê ki ốt số 14 ở đường Nguyễn Trãi, phường Nguyễn Trãi, TP Hải Dương để mở dịch vụ cầm đồ, cho vay tài chính.

Từ năm 2017 đến ngày 6/5/2022, Kiên đã thực hiện 431 lượt cho vay với lãi suất từ 0 đồng đến 10.000 đồng/1 triệu/ngày. Tổng số tiền Kiên cho vay là gần 22 tỷ đồng, trong đó có 98 lượt cho vay với lãi suất từ 3.000 - 10.000 đồng/1 triệu/ngày (tương đương mức lãi suất cho vay từ 109,5 - 365%/năm.

Cơ quan công an xác định, đối với đại đa số khách vay, Kiên đều sử dụng hình thức vay tín chấp. Khi vay tiền, khách phải để lại căn cước công dân hoặc chứng minh nhân dân, viết giấy vay tiền theo mẫu Kiên in sẵn mà không cần cầm cố tài sản. Khi khách thanh toán tiền gốc thì Kiên sẽ trả lại căn cước công dân hoặc chứng minh nhân dân. Khách vay tiền của Kiên đa số là người dân trên địa bàn TP Hải Dương và huyện Nam Sách, tỉnh Hải Dương.

Được biết, Kiên đã từng có tiền án về tội đánh bạc vào năm 2016. Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hải Dương đang tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án.